Uitgevoerde projecten
AccountantsorganisatiesOndersteuning van de Compliance Functie bij Accountantsorganisaties
Certa Legal Compliance heeft voor verscheidene accountantsorganisaties de compliance officer ondersteund bij de uitvoering van zijn compliance functie. Met de kennis van de toezichthouder zijn verschillende werkprogramma’s en naleving van verschillende standaarden getoetst, waaronder schendingenregister, OKB-programma en onafhankelijkheidsprocedures. Aan de hand van de bevindingen zijn nieuwe standaarden opgesteld, handboeken aangepast en/of kwartaalrapportages aan het bestuur van de accountantsorganisatie verscherpt.
Toetsing van het Kwaliteitshandboek van Accountantsorganisaties
Nagenoeg alle accountantsorganisaties hanteren de standaard handboeken van verschillende beroepsorganisaties. Deze handboeken zijn vervolgens in meer of mindere mate aangepast naar de eigen accountantsorganisatie. Certa Legal Compliance toetst deze handboeken aan de hand van de wettelijke plichten van de specifieke organisatie en aan de hand van de specifiek situatie bij een accountantsorganisatie. Zo nodig past Certa Legal Compliance de handboeken aan. Vaak is dit nodig, omdat de standaarden zijn opgesteld vanuit het perspectief van middelgrote tot grote organisaties. Voor kleinere accountantsorganisaties zijn deze handboeken te uitgebreid en / of specifiek. Daardoor legt menig accountantsorganisatie zichzelf zwaardere verplichtingen op, dan noodzakelijk en verplicht is.
Vergunningaanvraag voor diverse Accountantsorganisaties
Certa Legal Compliance heeft veel accountantsorganisaties bij de primaire vergunningaanvraag juridisch ondersteund. Dit betreft zowel de kleinste kantoren tot een aantal zeer grote kantoren. De ondersteuning bestaat zowel uit het toetsen van onderdelen van de vergunningaanvraag, dan wel het opstellen van specifieke procedures en standaarden. Daarnaast heeft Certa Legal Compliance juridische ondersteuning gegeven in discussies met de AFM in het geval de AFM negatieve bevindingen had geconstateerd, dan wel voornemens was een vergunningaanvraag af te wijzen. Dit betreft zowel bezwaar- als beroepsprocedures. In enkele gevallen heeft Certa Legal een accountantsorganisatie als advocaat bijgestaan.
Vermogensbeheerders
AFM Sanity Check voor een Vermogensbeheerder
Voor een middelgrote Nederlandse vermogensbeheerder heeft Certa Legal Compliance een intern onderzoek verricht dat aansluit bij wat bij de AFM gebruikelijk is op dit gebied. Certa Legal Compliance onderzocht voor deze vermogensbeheerder in hoeverre zij voldoet aan de gedragsregels uit de Wet op het financieel toezicht. Vervolgens is op basis van documentenonderzoek, interviews en steekproeven een uitgebreide rapportage geschreven. In deze rapportage zette Certa Legal Compliance concrete aanbevelingen voor verbeteringen uiteen waarna in het vervolgtraject ondersteuning bij de implementatie hiervan is verleend.
Vergunningaanvraag voor een Vermogensbeheerder/-adviseur & Externe Compliance Officer
Voor een Nederlandse dochteronderneming van een Amerikaanse financiële instelling heeft Certa Legal Compliance bij de AFM een vermogensbeheerder/-adviseur (‘beleggingsonderneming’) vergunning aangevraagd. Het hele aanvraagtraject, inclusief het schrijven van alle onderliggende documentatie, waaronder de beschrijving van de administratieve organisatie en onderliggende procedures, is daarbij door Certa Legal Compliance verzorgd. Voor deze onderneming treedt Certa Legal Compliance op als Externe Compliance Officer.
Banken
Interim Compliance Officer bij een grote Bancaire Organisatie
Voor de IT organisatie van een Nederlandse grootbank heeft Certa Legal Compliance voor enkele maanden op interim basis de Compliance functie waargenomen, inclusief de dagelijkse Compliance werkzaamheden.
Compliance voor de groep Staffuncties bij een grote Bancaire Organisatie
Voor de groep staffuncties binnen een van de Nederlandse grootbanken heeft Certa Legal Compliance meegewerkt aan het aanpassen van de inhoud van het Compliance Raamwerk aan de specifieke inrichting van de staffuncties. Onder meer hebben wij sjablonen ontwikkeld voor documenten die in het kader van dit Compliance Raamwerk door de groep staffuncties gebruikt moeten worden.
Compliance en Internationale Uitbesteding bij een grote Bancaire Organisatie
Certa Legal Compliance heeft voor de vestiging op Curaçao van een van de Nederlandse grootbanken de SLA (‘service level agreement’) herschreven, die was afgesloten in het kader van uitbestede diensten aan derden. Hierbij is in het bijzonder rekening gehouden met de toepasselijke wet- en regelgeving van en de specifieke wettelijke eisen omtrent uitbesteding in Curaçao en Nederland.
Verzekeraars
Compliance Beleid en Compliance Raamwerk voor een Verzekeraar
Voor een Nederlandse verzekeraar heeft Certa Legal Compliance het Compliance Beleid geschreven. Ook hebben wij een opzet gemaakt van een Compliance Raamwerk, waaronder de Compliance Chart; hierin is de toepasselijke wet- en regelgeving opgenomen, inclusief de beschrijving van de Compliance risico’s en de beheersmaatregelen.
Financiële Dienstverleners
Boeteoplegging Financiële Dienstverlener
Via Certa Legal Advocaten heeft Marten Renes succesvol geprocedeerd tegen de AFM die voornemens was een boete van de hoogste categorie op te leggen aan een financiële dienstverlener (assurantietussenpersoon) wegens overtreding van de vergunningplicht. Wegens cruciale fouten door de AFM in haar eigen dossiers heeft de AFM uiteindelijk geconstateerd dat een boeteoplegging niet langer gehandhaafd kon blijven. De AFM heeft toen besloten de boete tot nihil te matigen.
Marktpersoneel
Handboek AO/IC voor een Market Maker
Voor een in Nederland gevestigde market maker heeft Certa Legal Compliance het Handboek AO/IC (‘administratieve organisatie en intern controle’) herschreven. Hierbij zijn we uitgegaan van de primaire en ondersteunende processen van deze organisatie. Op basis van documentenstudie en interviews met sleutelpersonen heeft Certa Legal Compliance het Handboek AO/IC herschreven. Deze market maker en haar externe belanghebbenden hebben hiermee een compact maar tegelijk diepgaand inzicht in de belangrijkste processen, processtappen, beheersmaatregelen en verantwoordelijken.
Betaaldienstverleners
Vergunningaanvraag voor een Betaaldienstverlener
Voor een innovatieve startende onderneming heeft Certa Legal Compliance bij De Nederlandse Bank een vergunning voor betaaldienstverlening aangevraagd. Deze werkzaamheden liepen, naast de begeleiding bij de vergunningaanvraag, uiteen van het adviseren omtrent de mogelijkheden die de implementatie in Nederland van de Europese Richtlijn betaaldiensten (de Payment Services Directive) deze ondernemers biedt tot het opstellen van alle interne compliance gerelateerde procedures en maatregelen die verplicht zijn voor de (integere) bedrijfsvoering van een betaaldienstverlener.